Відповідно до даним нормативним актом організації, які здійснюють операції з грошовими коштами (в тому числі і НПФ), зобов`язані виконувати наступні заходи з протидії легалізації доходів:

  • ідентифікувати майбутнього клієнта перед укладенням договору з ним (наприклад, щодо фізичної особи потрібно отримати інформації про його ПІБ, дату народження, громадянство, паспортні дані, ІПН);
  • щорічно оновлювати інформацію про кожного зі своїх клієнтів, а якщо виникли сумніви щодо достовірності раніше отриманих даних, то оновити інформацію необхідно протягом 7 робочих днів;
  • протягом 3 робочих днів з моменту здійснення операції повідомляти в Росфінмоніторинг відомості за операціями, що підлягають обов`язковому контролю;
  • не пізніше 1 робочого дня з моменту розміщення інформації в мережі Інтернет блокувати грошові кошти, що належать особі, яка включена до переліку «екстремістів» і повідомити про це в Росфінмоніторинг;
  • 1 раз в 3 місяці перевіряти своїх клієнтів на їх причетність до «екстремізму» і повідомляти про результати перевірки до уповноваженого органу;
  • за запитом уповноваженого органу надавати інформацію про операції клієнтів. 

Разом з тим, багато представників недержавного пенсійного сектора говорять про те, що застосування закону № 115-ФЗ в існуючій редакції щодо НПФ трохи важко. Основне утруднення у представників НПФ викликала обов`язок щорічно оновлювати інформацію про своїх клієнтів. Адже клієнти НПФ в основі своїй не мають бажання щорічно бути туди для надання інформації, а зацікавити або якимось чином примусити їх до цього, як у випадку з клієнтами кредитних організацій, практично неможливо.

Щорічне напрямок листів з проханням надати оновлену інформацію всім клієнтам (у деяких НПФ їх кількість обчислюється мільйонами) може стати занадто витратним. А результат від такої розсилки може бути практично нульовим. Ось і виходить, що такий обов`язок для НПФ виявиться всього лише вельми витратною формальністю.

Також представники НПФ скаржилися на вимоги закону про обов`язкове проведення ідентифікації клієнтів тільки співробітниками організації без залучення агентів. Адже мала мережу НПФ не дозволяє їм працювати в такому режимі. І багато НПФ при залученні клієнтів якраз користувалися послугами агентів. Проаналізувавши зазначені доводи, уповноважений орган - Росфінмоніторинг пообіцяв дещо пом`якшити вимоги закону щодо НПФ. Наприклад, вже з серпня 2014 року керуючим компаніям НПФ дозволено залучати кредитні організації для ідентифікації своїх клієнтів.