Як відкрити субрахунок
субрахунок є кореспондентський рахунок, який відкривається для банку або кредитної організації в іншій кредитній організації або в підрозділі Центрального банку РФ. Дані рахунки фактично не відрізняються від розрахункових рахунків юридичних і фізичних осіб. Вони використовуються для здійснення розрахунків, які проводяться однією кредитною організацією за рахунок іншої або за її дорученням.
1
Напишіть заяву на відкриття субрахунка. Воно оформляється згідно з формою 0401027, затвердженої в Додатку 32 Положення ЦБР №2-П від 3 жовтня 2002 року «Про безготівкові розрахунки в Російській Федерації». Вкажіть найменування підрозділу Центрального банку РФ або іншого банку країни, а також повне найменування філії вашої кредитної організації.
2
Вкажіть прохання про відкриття кореспондентського рахунку. Завірте документ підписом головного бухгалтера і директора, а також печаткою підприємства. Під заявою є місце, в якому буде зазначено другою стороною про дозвіл відкриття субрахунка і його номер.
3
Зберіть пакет документів, який додається до заяви: завірена копія ліцензії на виконання банківських операцій- завірена копія установчих документів-лист ЦБ РФ про підтвердження узгодження кандидатур головного бухгалтера і керівника підприємства-свідоцтво про постановку на облік-завірена картка із зразками підпису керівника підприємства і головного бухгалтера і відбитком печатки.
4
Якщо субрахунок відкривається на філію, то також підготуйте завірену копію повідомлення ЦБ РФ про те, що філія внесений в Книгу державної реєстрації кредитних організацій і йому присвоєно порядковий номер-завірену копію Положення про філіале- а також оригінал довіреності, яка видана керівнику філії на відкриття субрахунка .
5
Підпишіть кореспондентський договір на відкриття субрахунка після того, як отримаєте позитивне рішення за вашою заявою. Всі розрахунки і операції між кредитними організаціями повинні проводитися згідно з цим договором.
Зверніть увагу
Відкрити субрахунок кредитна організація зможе після того, як в Книгу державної реєстрації кредитних організацій буде внесено відповідний запис і їй буде зарахований порядковий номер.
Статті за темою "Як відкрити субрахунок"
Оцініть, будь ласка статтю