Як відкрити кредитну організацію
Щоб відкрити кредитну організацію (Банк або небанківську КО), необхідно мати тверде бажання, порядна статутний капітал, кристально чисту кредитну історію. Що ж ще потрібно для відкриття КО?
Вам знадобиться
- Зберіть документи для державної реєстрації кредитної організації в Банку Росії, а також для отримання відповідної ліцензії на здійснення банківських операцій. До переліку документів входять:
- - Заява;
- - установчий договір і статут організації, яку ви збираєтеся відкрити;
- - оригінал протоколу зборів засновників організації, в який повинні входити відомості про прийняття статуту та перелік кандидатів на посади керівників (в тому числі головного бухгалтера);
- - завірені копії свідоцтв про реєстрацію засновників (юридичних осіб);
- - аудиторські висновки про фінансове благополуччя засновників (завірені копії);
- - довідки про відсутність у них заборгованостей і зобов`язань перед податковими органами всіх рівнів за останні 3 роки (завірені копії);
- - декларації про доходи засновників (фізичних осіб), завізовані в податкових органах (завірені копії);
- - анкети, що містять вичерпну інформацію про кандидатів на посади (освіта, досвід роботи).
Інструкція
1
Після представлення цих документів вам зобов`язані видати в Банку Росії письмове підтвердження про їх отримання. Протягом півроку з дня подачі документів ви повинні отримати постанову про прийняття рішення (з моменту його винесення повинно пройти не більше 3-х днів). Проведіть збори засновників з приводу отримання постанови, складіть новий або внесіть корективи в старий план роботи вашої КО.
2
Протягом місяця зробіть повну оплату статутного капіталу, оголошеного вами, на рахунок, відкритий вам Банком Росії (в разі відкриття небанківської КО відкривається кореспондентський рахунок). Отримайте свідоцтво про державну реєстрацію КО.
3
Пред`явіть в Банк Росії документи, що підтверджують повну оплату статутного капіталу. Через 3 дні отримаєте в Банку Росії ліцензію на здійснення банківських операцій (в разі винесення позитивного рішення).
4
Припустимо, у вашій КО відбулися кадрові перестановки. Тоді протягом 2-х тижнів з дня внесення змін до складу посадових осіб повідомте про це Банку Росії і надайте їх новий перелік з додатком анкет. Протягом місяця Банк Росії повинен повідомити вас про своє рішення.
Рада 2: Як відкрити кредитну агентство
Реєстрація кредитного агентства, як і будь-який інший кредитної організації, здійснюється в суворій відповідності з федеральними законами «Про банки і банківську діяльність» та «Про державну реєстрацію юридичних осіб та індивідуальних підприємців». Крім того, діяльність по здійсненню банківських операцій має здійснюватися на підставі ліцензії.
1
Щоб відкрити кредитне агентство, оформите ліцензію - спеціальний дозвіл, що видається Центральним банком Російської Федерації. Крім вищезазначених законів вивчіть попередньо інструкцію Банку Росії «Про порядок прийняття Банком Росії рішення про державну реєстрацію кредитних організацій та видачу ліцензій на здійснення банківських операцій».
2
Знайдіть кандидатів на посади керівника та головного бухгалтера. До їх кваліфікації пред`являються підвищені вимоги: обов`язкова наявність вищої спеціальної економічної або юридичної освіти і досвіду роботи на керівних посадах в кредитній організації, пов`язаного зі здійсненням банківських операцій. Такий стаж повинен бути не менше одного року. У разі відсутності спеціальної освіти вимоги до стажу підвищуються до двох років. Крім того, і керівник, і головний бухгалтер не повинні мати судимості, а їх ділова репутація повинна бути бездоганна.
3
До засновникам кредитного агентства також пред`являються високі репутаційні вимоги. Вони повинні бути благонадійні в фінансовому сенсі, а термін їх діяльності в даній області має бути не менше трьох років. Мінімальний розмір статутного капіталу для знову реєстрованої кредитної небанківської організації становить 500 тисяч євро. При наявності такої суми і дотриманні інших умов, напишіть заяву і клопотання про реєстрацію та видачу ліцензії про державну реєстрацію кредитної організації в територіальне відділення ЦБ РФ за місцем передбачуваного знаходження кредитного агентства.
4
Відповідно до гл. 3 Інструкції ЦБ, до заяви і клопотання прикладіть відомості про засновників, статутний капітал і документи, що підтверджують джерела походження цих коштів. Також в пакет необхідних документів повинен входити бізнес-план і свідоцтво на право власності на приміщення, де буде розташовуватися агентство. При його відсутності - договір оренди. Не забудьте докласти статутні документи, установчий договір, анкети кандидатур керівника і головного бухгалтера, квитанцію про сплату державного мита за реєстрацію та видачу ліцензії.
Зверніть увагу
Термін розгляду документів територіальним установою ЦБ РФ по передбачуваному місцезнаходженням кредитної організації становить не більше трьох місяців від дати подання заяви.
Статті за темою "Як відкрити кредитну організацію"
Оцініть, будь ласка статтю