1. Необхідно вибрати кредитну організацію (банк) яка здійснює прийом вкладів на користь третьої особи. 
  2. Підійти до офісу кредитної організації особисто зі своїм паспортом.
  3. Визначити внесок який зручний за параметрами: процентна ставка, термін, початкова сума, можливо часткове зняття, поповнення. 
  4. Оформити вклад у фахівця. 

При виборі кредитної організації варто звернути увагу, що при оформленні вкладу на користь третьої особи може знадобитися тільки ПІБ третьої особи, в інших кредитних організаціях можуть додатково вимагати паспортні дані або копію паспорта третьої особи. 

Внесок на користь третьої особи можливо відкрити на свою неповнолітню дитину, в цьому випадку може знадобитися свідоцтво про народження дитини. 

Третя особа, на якого здійснюється відкриття вкладу, може і не знати про це. Зручно таке відкриття вкладу, якщо клієнт, який відкрив внесок, і третя особа знаходяться в різних містах і немає іншого більш безпечної возмможності передати грошові кошти.