Шахрайства з пластиковими картами
Їх перелік досить широкий, причому, винахідливість банківських умільців не знає меж. Одним з найбільш поширених варіантів обману є скімінг. Його механізм простий: на зчитувач банкомату надаватися спеціальний пристрій, - скіммер, - яке «знімає» всі дані карти, а її ПІН-код видобувається за допомогою непомітною відеокамери і спеціальних накладок на клавіатуру. Потім створюється дублікат вашої картки, і з карт-рахунку знімаються всі наявні там кошти.
Фішинг - більш витончене шахрайство. Суть цієї «інтернет-рибалки» зводиться до того, що обманщики розсилають від імені банку електронні листи, в яких пропонують пройти по посиланню, щоб активувати карту або перевірити її баланс. Дотримуючись інструкцій, власник карти переходить на підроблений сайт, де вводить свої персональні дані. Після цього гроші на карті стають доступними для зловмисників: вони можуть перевести в готівку їх або перевести на інший рахунок.
Кредитні схеми
У сфері кредитування шахрайство цвіте пишним цвітом, причому, «левова частка» обманів належить так званим «чорним брокерам», які за додаткову плату пропонують громадянам допомогу в оформленні кредиту. Найбезпечніший обман зводиться до того, що нечесні посередники надають своєрідні «консультаційні» послуги: за невелику плату в 300-500 рублів пропонується список банків, готових видати іпотечний або споживчий кредит саме вам. Якщо ви зважитеся придбати його, то отримаєте простий перелік кредитних організацій, що працюють у вашому місті. Він, безумовно, корисний, але його можна знайти на будь-якій банківській сайті абсолютно безкоштовно.
Більш нахабні шахраї пропонують прискорити видачу кредиту, причому, оцінюють свої послуги, вимагаючи за це 10-15% від його суми. Механізм обману проста: шахраї збирають у клієнтів документи, і розсилають їх відразу в кілька кредитних організацій. Якщо кредитна історія потенційних позичальників не зіпсована, один з банків обов`язково схвалить видачу кредиту. Щасливчики розлучаються з грошима, не замислюючись, що таку позику вони могли б оформити самостійно.
Деякі аферисти пропонують позичальникам з поганою кредитною історією підробити довідки про доходи, або привести «липових» поручителів, щоб збільшити шанси на видачу кредиту. Якщо оформити позику вдається, позичальник змушений віддати 20-50% отриманих грошей шахраям. При цьому ніхто не замислюється про те, що, в разі розкриття обману, кредит доведеться негайно погасити, а сам позичальник назавжди потрапить до «чорного списку».
